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💰 Um Projeto Que Encontra Os Melhores Rendimentos Para Você
Ganhar rendimentos em dólar é uma das principais utilidades exploradas por investidores, em DeFi. Afinal de contas, quem não gosta de ganhar 15% a.a. em dólares?
Por isso, há uma competição entre dezenas de projetos no mercado. Cada um cria sua forma de rentabilizar criptodólares. Às vezes, desenvolvem sua própria stablecoin.
Esta diversidade de opções, acaba causando uma imensidão de maneiras de obter juros com seus criptodólares.
Para quem não tempo ou conhecimento sobre o mercado, a diversidade gera dúvidas sobre quais critérios devem ser observados. Onde deve confiar seu dinheiro?
Pensando nisso, existem projetos que automatizam esta operação. Basta depositar suas moedas mágicas em seus contratos e eles farão todo o trabalho - em troca de uma taxa, claro.
Esta semana, surgiu um novo, cujo objetivo é ajudar na gestão de capital e sempre procurar o melhor rendimento. Ele se chama YO.
O YO ou Yield Optimizer (Otimizador de Juros) é um projeto pra quem não gosta de ficar procurando os melhores rendimentos em DeFi. Focado em quem quer depositar e só recolher o yield, sem ter que encontrar a melhor opção.
Ele foi desenvolvido pela ExponentialFi, um projeto investido pela Paradigm, que desenvolveu um sistema de risk rating para protocolos DeFi.
Assim, atribui notas para a segurança de empresas do setor, ajudando o investidor médio, a encontrar qual o lugar mais seguro para depositar seu capital.
Portanto, o YO é uma aplicação do time da ExponentialFi, que empresta seu sistema de avaliação de riscos.
Hoje, existem 3 opções disponíveis no YO: rendimentos em BTC, ETH e stablecoins. E está previsto lançarem na Solana também.
O que o YO faz, em cada uma delas, é diversificar o capital depositado em formas de obter yield em diferentes protocolos - na moeda em que você depositou. Assim, o $yoBTC gerará 4% a.a. em BTC para quem depositar dinheiro nesta vault.
Ao clicar em Start Earning, serão exibidas algumas informações:
7D APY: Rentabilidade média da estratégia, nos últimos 7 dias;
APY Rank: Posição em que está no Defi Llama, dos maiores yields do mercado;
TVL: Dinheiro depositado na vault.
Deposit Cap: Atualmente, há um limite de U$10M para cada vault. Quando for atingido, não é possível depositar dinheiro mais nelas (até alguém sacar).
Fee: Taxa cobrada pelo serviço prestado. Zerada, por enquanto.
Em Vault Breakdown, você pode verificar como seu dinheiro está sendo alocado.
O YO faz uma lista com a porcentagem de dinheiro alocado, risco e os rendimentos em cada protocolo que está utilizando.
Você perceberá que há uma diversidade interessante de chains e projetos usados pelo YO. O otimizador de yield interage desde mercados de empréstimo na Morpho ou Euler a opções de PT na Pendle.
Este é seu diferencial: a capacidade de integrar opções novas no seu produto, mensurando seu risco.
PS: Apesar de interagir com múltiplas blockchains, os depósitos são feitos na Base.
Por baixo dos panos, ao depositar BTC, ETH ou uma stablecoin no protocolo, o YO minta o $yoToken. Ele representa o ativo depositado, somado ao yield gerado pelas estratégias mantidas pelo protocolo.
Deste modo, 1 $yoUSD (representação de 1 dólar depositado no YO) vale 1.0031 USD. Quando o usuário sacar dinheiro do projeto, esta diferença representará a rentabilidade obtida na estratégia.
Protocolos como o YO nunca tiveram tanta tração, porque os principais usuários de DeFi, gostam de ter autonomia ao gerir suas posições.
Contudo, se ele conseguir encontrar os melhores yields na Pendle, fazer loops de empréstimo na Euler e criar estratégias mais degeneradas (e rentáveis), pode atrair mais capital e atenção do mercado.
Lembre-se que o YO é um projeto novo. Seus contratos são auditados, mas todos os seus mecanismos - incluindo os $yoTokens - pode ter uma vulnerabilidade e afetar seus usuários.
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